Les fausses plateformes de négociation ont l'air professionnelles : tableaux de bord, graphiques en direct, clavardage d'assistance et un solde qui ne cesse de croître. Lorsque vous tentez un retrait, de nouveaux « impôts », « frais de déblocage » ou « dépôts de vérification » apparaissent. L'argent n'a jamais été investi.
Cette page explique comment ces stratagèmes sont montés, ce qu'il advient des fonds après leur envoi, les signes à surveiller et ce qui peut réalistement être fait.
Fausses plateformes de placement
Une fausse plateforme de placement est un site ou une application qui imite un vrai courtier ou une vraie plateforme d'échange. Les « opérations » affichées ne sont qu'une entrée dans une base de données contrôlée par les fraudeurs : aucune transaction n'a lieu.
Ces plateformes sont généralement exploitées par des groupes organisés qui gèrent plusieurs sites presque identiques. Lorsqu'un site est signalé ou bloqué, les victimes sont dirigées vers un nouveau domaine portant un nouveau nom.
Les victimes sont rarement recrutées par la publicité seulement. La plupart sont présentées par une personne de confiance : un nouvel ami en ligne, un « mentor » dans un groupe WhatsApp ou Telegram, ou une fausse recommandation de célébrité.
Qui est ciblé
Tout le monde peut être ciblé. Ces groupes approchent délibérément des professionnels, des retraités et des personnes prudentes avec leur argent, souvent pendant une période de changement : retraite, divorce, déménagement ou perte d'un conjoint.
Comment ça fonctionne, étape par étape
- 1Étape 1
La première approche
Le contact commence par une publicité sur les réseaux sociaux, un message dans un groupe d'investissement, un texto envoyé au « mauvais numéro » qui devient une conversation amicale, ou une vidéo truquée d'une personnalité qui recommande une plateforme.
- 2Étape 2
La confiance s'installe
Un « coach » ou « gestionnaire de compte » explique la stratégie, montre des captures de ses propres profits et offre de vous guider. On encourage parfois les victimes à commencer petit, avec quelques centaines de dollars.
- 3Étape 3
Le premier dépôt
On vous demande d'acheter des cryptomonnaies (souvent de l'USDT ou du Bitcoin) sur une vraie plateforme réglementée, puis de les envoyer à une adresse de dépôt affichée dans la fausse application. C'est cette étape qui fait sortir l'argent du système réglementé.
- 4Étape 4
De faux profits et un petit retrait
Le tableau de bord affiche des gains rapides. Beaucoup de plateformes autorisent un petit retrait au début, pour vous convaincre qu'elles sont réelles et vous pousser à investir davantage, souvent en empruntant ou en puisant dans vos économies.
- 5Étape 5
Le piège se referme
Quand vous tentez de retirer un montant plus important, le compte est « gelé » pour une vérification, un impôt, un contrôle antiblanchiment ou une « exigence de marge ». Chaque paiement mène à de nouveaux frais.
- 6Étape 6
La disparition — ou une deuxième arnaque
Le site finit par disparaître ou le contact cesse de répondre. Des semaines plus tard, de nombreuses victimes sont contactées par de faux « agents de recouvrement », « organismes de réglementation » ou « cabinets d'avocats » qui offrent de récupérer l'argent contre des frais payés d'avance.
Où va l’argent
Les cryptomonnaies envoyées aboutissent dans un portefeuille contrôlé par le groupe, pas dans un compte de négociation. En quelques heures, elles sont habituellement fractionnées et transférées vers plusieurs portefeuilles intermédiaires pour compliquer le traçage.
Tôt ou tard, ces groupes doivent reconvertir les cryptomonnaies en argent ordinaire. Cela se fait le plus souvent sur une plateforme d'échange centralisée ou auprès d'un comptoir de gré à gré (OTC), où les comptes sont ouverts après vérification d'identité. Ces points d'encaissement offrent les meilleures chances d'agir en justice : on peut demander à une plateforme, ou lui ordonner, de geler un compte et de divulguer qui le contrôle.
Les cryptomonnaies stables comme l'USDT sont prisées parce qu'elles circulent vite et gardent leur valeur. Certains émetteurs peuvent aussi geler les jetons détenus à une adresse précise sur présentation d'une demande juridique appropriée.
Ce qu’il faut surveiller
Des rendements garantis ou anormalement élevés
Des promesses de gains quotidiens ou hebdomadaires réguliers, des stratégies « sans risque » ou des rendements bien supérieurs à ceux des placements réglementés.
Il faut payer pour retirer
Des impôts, frais ou dépôts exigés avant d'accéder à votre propre argent. Les plateformes légitimes déduisent leurs frais du solde; elles ne vous demandent pas d'envoyer plus.
Aucune inscription au Canada
Les plateformes qui font affaire avec des Canadiens doivent être inscrites auprès d'une autorité canadienne en valeurs mobilières. Vérifiez sur aretheyregistered.ca (Recherche nationale d'inscription).
Un coach qui évite la caméra
La personne qui vous guide refuse les appels vidéo, utilise une photo volée ou de banque d'images, et vous presse d'agir vite ou de garder le placement secret.
Dépôts en cryptomonnaies seulement
On vous demande d'acheter des cryptomonnaies ailleurs et de les envoyer à une adresse, au lieu d'alimenter un compte à votre nom par virement bancaire.
Un site créé il y a quelques semaines
Beaucoup de fausses plateformes utilisent des domaines récents, copient le design de vraies marques et ont des avis tous publiés en même temps.
Ce que disent les fraudeurs
« Votre compte affiche un profit, mais le gouvernement exige un impôt de 20 % sur les gains avant que nous puissions le libérer. »
« Votre retrait a déclenché une vérification antiblanchiment. Déposez le même montant pour prouver que les fonds vous appartiennent. »
« C'est une occasion limitée — la stratégie ne fonctionne que si vous rechargez avant la fermeture du marché. »
« Ne dites pas à votre banque que vous achetez des cryptomonnaies, elle va bloquer la transaction. »
Quoi faire maintenant
- 1
Cessez d'envoyer de l'argent
Ne payez aucuns frais, impôt ou dépôt pour « débloquer » un retrait. Cela ne libérera pas vos fonds.
- 2
Conservez tout
Faites des captures d'écran de la plateforme, de votre solde, des adresses de dépôt et de toutes les conversations. Ne supprimez ni l'application ni les messages.
- 3
Signalez la fraude
Signalez-la à votre service de police et au Centre antifraude du Canada (1-888-495-8501), et avisez par écrit la plateforme d'où vous avez envoyé les cryptomonnaies.
- 4
Méfiez-vous des offres de recouvrement
Attendez-vous à des messages offrant de récupérer votre argent. Vérifiez toute entreprise de façon indépendante (registre des entreprises, coordonnées officielles) avant de communiquer quoi que ce soit.
Quoi rassembler pour votre évaluation
- Les identifiants de transaction (hashes) de chaque dépôt et les adresses de destination
- Les relevés de la plateforme où vous avez acheté les cryptomonnaies
- L'adresse du site, le nom de l'application et toute prétention d'inscription
- Des captures du tableau de bord, des soldes et des refus de retrait
- Les conversations avec le « coach » ou le « soutien », y compris numéros et noms d'utilisateur
Vous demander votre phrase de récupération ou votre clé privée — jamais.
Comment nous pouvons aider
Ce que nous pouvons faire
- Retracer les cryptomonnaies sur la blockchain et repérer les plateformes d'échange ou services où elles ont abouti.
- Envoyer des demandes formelles à ces plateformes pour préserver et, si possible, geler les fonds.
- Lorsqu'une action en justice est nécessaire, préparer la preuve et travailler avec des avocats partenaires indépendants sur les requêtes (par exemple pour obliger une plateforme à divulguer l'identité du titulaire d'un compte).
- Collaborer avec la police et le Centre antifraude du Canada au sujet de votre signalement.
Ce que nous ne pouvons pas faire
- Nous ne pouvons pas promettre que de l'argent sera récupéré. Le résultat dépend de la destination des fonds et de la rapidité des démarches.
- Nous ne pouvons pas annuler une transaction sur la blockchain ni « pirater » le portefeuille d'un fraudeur.
- Les fonds passés par des outils d'anonymisation ou vers des plateformes qui ignorent les tribunaux canadiens peuvent être hors d'atteinte.
Résultats liés
Fausse plateforme de placementUSDT (Ethereum)Un client a perdu environ 78 000 $ sur une plateforme de placement qui exigeait sans cesse des « taxes » et des « frais » avant tout retrait. Nous avons retracé les fonds jusqu'à de l'USDT sur Ethereum, Tether les a gelés, et le client a récupéré la totalité du montant.
- Examen de la preuve
- Recherche de voies de recouvrement
- Organisation des constats
- Perdu
- 78 000 $
- Remis au client
- 78 000 $
Arnaque au placement crypto avec de fausses publicités de célébritésUn client a perdu environ 232 000 $ dans un « placement » crypto promu par de fausses recommandations de célébrités. Malgré des échanges inter-chaînes et des comptes à l'étranger, environ 120 000 $ ont été restitués.
- Collecte de la preuve
- Analyse blockchain
- Évaluation des voies de recouvrement
- Perdu
- 232 000 $
- Remis au client
- 120 000 $
Questions fréquentes
La première évaluation est-elle vraiment gratuite?
Oui. Elle est gratuite et ne vous engage à rien. Nous vous dirons franchement si nous croyons que votre dossier peut aboutir — et si nous ne pouvons pas vous aider, nous vous le dirons et vous indiquerons quoi faire ensuite.
Quels renseignements dois-je préparer?
Tout ce que vous avez : identifiants de transaction (hashes), adresses de portefeuille où vous avez envoyé des fonds, nom et site de la plateforme, captures d'écran des conversations et de la plateforme, relevés de compte d'échange, et votre numéro de dossier de police ou du CAFC.
Ne nous envoyez jamais votre phrase de récupération, vos clés privées ni vos mots de passe. Nous n'en avons pas besoin.
Pouvez-vous garantir que je récupérerai mon argent?
Non, et personne d'honnête ne le peut. Le recouvrement dépend de la destination des fonds, de leur présence sur une plateforme d'échange et de la rapidité des démarches.
Méfiez-vous de quiconque promet un taux de recouvrement ou un délai. C'est l'un des signes les plus courants d'une arnaque au recouvrement.